专业版常见问题解答

admin2026-01-03 09:25:45【世界杯比赛视频】

问：财富账户与关联银行卡之间是什么关系？

答：

您持同一身份证明项下开立的招商银行储蓄卡在我行柜台申请与财富账户建立关联关系后，此被关联的储蓄卡即称为关联银行卡（简称关联卡）。财富账户与关联银行卡可实现灵活的资金调拨，实现您的现金集中管理。

问：什么是财富账户的自动条件转账？

答：

指财富账户与关联卡活期账户之间的一种资金调拨方式，客户可为指定关联卡设置一定的限额金额，当关联卡活期余额超过限额上限时，超出部分自动转入财富账户；当关联卡活期余额低于限额下限时，不足部分自动从财富账户转出至关联卡活期账户，满足您投资和消费双重需要。

问：在财富账户，投资股票、基金、外汇的收益、分红还有财富账户里的未投资的资金利息是转入哪个账户？

答：在财富账户，您购买股票、基金、外汇等投资产品的收益以及您财富账户内银行资金等的利息收益均分币种分钞汇类型转入您财富账户的银行资金内。

问：在财富账户，通过哪些方式设置通知？

答：

您可以在我行开立财富账户时设置相关通知合同，然后通过登录财富账户专业版自行设置通知方式和通知项目，还可以通过理财中心人工服务热线由业务代表为您设置通知方式和相关通知项目。

问：如何办理财富账户中投资产品的资产迁移？

答：

对于股票，如果您尚未开立股东代码卡，您可持您的有效身份证件前往我行网点申请开通财富账户股票交易功能；如果您已申请我行银证通功能，请持您的有效身份证件、股东代码卡、原开“银证通”功能的一卡通至我行网点申请办理将股票资产迁移至您的财富账户；如果您在其它机构已申请开通了股票交易功能，则请先前往原券商处办理股票转托管手续（带哪些资料以券商的规定为准），如果是沪市的股票，记得还要办理撤销上海指定交易手续，然后再持有效身份证件及股东代码卡前往我行网点申请开通财富账户股票交易功能，即可将您的股票资产转托管至您的财富账户。

对于基金，如果您已在我行开立了“银基通”功能，请持您已开通此功能的一卡通及有效证件到我行网点办理基金资产迁移，将原开立“银基通”功能的一卡通的基金资产迁移至财富账户；如果您之前是在其它机构买卖基金的，则请您持原购买机构所需的资料到原机构办理基金转托管转出手续，然后您再通过招商财富专业版或电话人工办理基金转托管转入手续；如果您之前从未买卖过基金，您可直接通过招商财富专业版或电话人工直接购买基金产品，无需另外申请功能，我行系统自动给您开立基金户同时完成基金购买操作。

对于外汇买卖，如果您已经在我行开通了个人外汇实盘买卖功能，则您需持原招行卡及有效证件到我行网点将您的原开立外汇买卖功能卡上的外汇资金转至财富账户即可。（若您未在开立财富账户时开通外汇买卖功能，则需先申请开通外汇买卖功能，再转外汇资金）如果您之前从未在我行申请外汇买卖功能，只需您持有效证件到我行网点申请开通或通过招商财富专业版、电话人工申请开通财富账户个人实盘外汇买卖功能即可。

问：我的财富账户开户的个人基本资料需要变更怎么办

答：

您的基本联络资料可登录财富账户专业版进行变更，也可以通过致电我行理财中心人工帮您变更联络资料。

问：财富账户交易密码忘记了怎么办？

答：

您需持您的有效开户证件到开户地招行任一网点办理密码重置手续，得到授权码后，致电我行理财中心进行密码重置。